Les personnes qui investissent dans des fonds confient leur argent à des gestionnaires professionnels. Mais ce n’est pas une raison de ne plus faire attention à votre portefeuille de fonds par la suite.
Les fonds vous permettent de diversifier facilement votre portefeuille sur différents titres. Le fait qu’ils exigent moins de suivi est un avantage par rapport aux actions individuelles. Cela ne signifie pas toutefois que votre portefeuille de fonds ne mérite pas ou plus d’attention. Nous avons contacté quelques gestionnaires de fonds, voici 7 conseils concrets qu’ils partagent avec vous.
1. En investissant dans des fonds, votre argent est en effet dans les mains de gestionnaires professionnels. ‘Un suivi journalier de votre portefeuille n’est donc pas nécessaire’, conseille Rabobank. ‘Vous avez cependant intérêt à évaluer vos fonds régulièrement, par exemple une fois tous les trois ou quatre mois.’
2. Comparez le rendement de vos fonds avec l’indice de référence (benchmark) utilisé par votre gestionnaire de fonds pour vérifier. ‘Les personnes qui choisissent des fonds gérés activement doivent tenir compte d’un écart avec l’indice de référence’, explique-t-on chez AXA. ‘Si un fonds fait mieux que son benchmark, vérifiez si c’est régulièrement le cas ou s’il s’agit d’un coup de chance.’
3. ING conseille de regarder les ratings objectifs. ‘Ceux-ci tiennent compte des risques pris pour atteindre un certain rendement, qui ne figurent pas dans un indice de référence. En outre, de tels ratings facilitent la comparaison de fonds au sein d’une même catégorie.’
4. Il est important de toujours évaluer la performance de vos fonds d’investissement sur le long terme. La banque en ligne MeDirect explique: ‘Sur une période de plusieurs années, les mauvaises années boursières sont compensées par les bonnes. Cette vision de long terme en arrière-plan permet de ne pas directement paniquer lors d’une baisse des marchés financiers.’
5. ‘Réagissez rationnellement et non émotionnellement’, confirme AXA. ‘Ne vendez pas vos fonds précipitamment lors d’une correction, mais envisagez d’en acheter d’autres à bon marché. S’il apparaît toutefois que le rendement d’un fonds est significativement plus faible à long terme que celui de fonds comparables, envisagez dans ce cas de vous en séparer. Même si cela vous procure une perte.’
6. MeDirect conseille aussi de vérifier régulièrement – par exemple chaque année – si la composition de votre portefeuille de fonds correspond toujours à votre profil d’investisseur. ‘L’appréciation ou la dépréciation de valeur de certains fonds peut complètement perturber l’équilibre. Dans ce cas, un rééquilibrage est nécessaire.’
7. Encore un dernier conseil d’ING: ‘Répondez toujours à l’invitation de votre conseiller en placement. Ce dernier peut vous assister et vous conseiller dans le suivi de votre portefeuille d’investissement. Pour cela, il tient compte de vos attentes, de votre horizon d’investissement et de votre profil de risque.’
