5 règles d’or pour repérer les fraudes aux cryptomonnaies

Le bitcoin, la crypto-monnaie la plus connue et la plus échangée au monde, a augmenté de 2,6% pour atteindre 69.462 dollars, suite à un discours tenu fin juillet par Donald Trump à Nashville. D’autres crypto-monnaies ont également gagné en valeur. Cependant, parallèlement à la résurgence du marché des cryptomonnaies, le nombre de signalements de fraudes liées aux cryptomonnaies augmente également.

« Les escrocs savent qu’à chaque boom, il y a de nouvelles parties intéressées qui veulent tenter leur chance sur ce marché », explique Gwen Busseniers, la fondatrice de Cryptoschool.be. Cette spécialiste des cryptomonnaies a donné à Trends.be ses cinq conseils pour éviter de se faire escroquer.

CryptoSchool exhorte à la prudence les aspirants investisseurs en cryptomonnaies: « Il arrive souvent que lorsque le prix du bitcoin – l’élément déclencheur du marché – a fortement augmenté, il se calme à nouveau pendant un certain temps. Ensuite, les profits sont empochés et d’autres cryptomonnaies sont achetées à nouveau, ce qui entraîne une correction des prix », explique Gwen Busseniers. « Il est impossible de prédire l’évolution du prix des bitcoins sur le marché des cryptomonnaies. Soyez vigilants face à ceux qui prétendent le contraire. »

Pour s’en assurer, mieux vaut se lancer qu’après s’être bien renseigné. Il convient notamment de respecter les règles suivantes :

1. Il est préférable d’acheter/vendre des bitcoins ou d’autres cryptomonnaies via une plateforme d’échanges de cryptomonnaies ou des courtiers reconnus

Les crypto exchanges, ou bourse d’échange de cryptomonnaies, sont des plateformes en ligne sur lesquelles les investisseurs en cryptomonnaies peuvent acheter ou échanger leurs pièces numériques. « Des individus peu scrupuleux profitent de l’intérêt pour les cryptomonnaies pour créer de fausses places de marché », explique Gwen  Busseniers. « Ces fausses bourses d’échange trompent les utilisateurs en leur proposant des prix extrêmement compétitifs et en leur faisant croire qu’ils font un bon achat de bitcoins d’une manière rapide et facile. Elles ont l’air très professionnelles et certaines d’entre elles vous permettent de ‘voir’ des profits spectaculaires sur votre compte – ce qui ne fait que vous encourager 0 investir encore plus. »

Mais même les plateformes reconnues, depuis le scandale très médiatisé de la place de marché FTX, n’ont pas toujours une réputation très favorable ? « Ces bourses sont certainement sujettes à des crises de liquidité », admet Busseniers. « Mais au moins, elles sont reconnues comme des entreprises. La bourse Coinbase, par exemple, est simplement cotée sur la bourse technologique Nasdaq.

Cela n’exclut pas la possibilité que les trois principales plateformes – Coinbase, Binance et maintenant Kraken – soient dans le collimateur du gendarme financier américain, la SEC. « La réglementation n’existe pas encore, donc en principe, ils ne font rien de mal », déclare Gwen Busseniers. Cela dit en passant, il s’agit principalement d’une histoire américaine. « En Europe, suite à la réglementation Markets in Crypto Assets (MiCA) et même avant la mise en place de ce cadre, les places de marché de cryptomonnaies avaient déjà commencé à mettre de l’ordre dans leurs, afin d’être en phase avec les mesures de lutte contre le blanchiment d’argent et le terrorisme. Auparavant, j’avais l’habitude de pouvoir créer un compte sur une plateforme de cryptomonnaies simplement avec mon nom et mon adresse électronique, ce qui n’est pratiquement plus possible sur aucune plateforme.

Néanmoins, « si ces bourses de cryptomonnaies font faillite, en tant que petit investisseur, vous perdrez également votre argent », souligne l’expert en cryptomonnaies. « Pour négocier, vous devez passer par une plateforme, mais pas pour stocker votre crypto. Si vous ne possédez pas vous-même les pièces, vous courez toujours un risque considérable. Par conséquent, le seul endroit sûr pour stocker vos cryptomonnaies reste un portefeuille de crypto.

Une liste des bourses ou courtiers en cryptomonnaies autorisés est disponible ici.

2. Méfiez-vous comme de la peste des publicités sur les médias sociaux encourageant l’investissement, des propositions émanant de personnes que vous connaissez (uniquement) par le biais des médias sociaux, des sites de rencontre ou d’applications.

« Les connaissances ne s’acquièrent pas en regardant des vidéos sur YouTube ou en traînant dans des groupes Facebook », explique Busseniers. « Sur YouTube, ils espèrent surtout marquer des points grâce aux clics avec des titres spectaculaires et dans les groupes Facebook sur les cryptomonnaies, chacun recommande ses propres cryptos. Dans ce dernier cas, ils espèrent que les prix de ces cryptomonnaies augmenteront en conséquence et qu’ils feront des bénéfices.

Les escrocs créent souvent un sentiment d’urgence, par exemple en diffusant une « vidéo en direct » sur YouTube ou en déclarant qu’ils ne « donnent » qu’un nombre limité de cryptos. L’objectif est d’encourager les victimes à agir rapidement et sans se renseigner ».

L’application Tinder peut également être utilisée pour des escroqueries aux cryptomonnaies. « De nos jours, les escrocs en ligne déploient beaucoup d’efforts pour établir une relation de confiance par le biais, par exemple, d’une application de rencontre comme Tinder », note Gwen Busseniers. « Une fois cette confiance établie, l’escroc attaque. L’ampleur des dégâts dépend de la somme d’argent et de l’accès aux données financières personnelles que la victime a donnés. Et ne vous y trompez pas : cela peut arriver à toutes les couches de la société et à tous les groupes d’âge. Ces escrocs opèrent souvent de manière extrêmement astucieuse. »

Autre type d’escroquerie très répandue : les fausses recommandations de personnes célèbres. « La plupart des escroqueries ont des composantes similaires », souligne M. Busseniers. « Un pirate pirate et/ou clone le compte d’une personnalité ou d’une bourse de cryptomonnaies. Le compte de l’escroc commence à demander des bitcoins ou des ethereums pour diverses raisons, ou vous demande de créer un compte pour obtenir quelque chose en retour, ou de créer un compte avec la promesse : « Envoyez-en un, recevez-en deux en retour ».

3. Ne faites jamais confiance à un premier contact avec votre courtier ou votre plateforme d’investissement par téléphone, WhatsApp, Facebook, Messenger, email… pour vous inciter à investir dans les cryptomonnaies

« La bonne façon de communiquer est à votre initiative après vous être connecté auprès de votre courtier légitime ou à votre bourse de cryptomonnaies », souligne Busseniers.

4. Ne vous fiez pas aux commentaires sur les places de marché et les courtiers, car ils peuvent également être faux

Les faux avis sont monnaie courante. « Vérifiez les avis, mais sachez que les bourses peuvent tout aussi bien avoir publié elles-mêmes dix (faux) avis positifs à différents endroits. Vérifiez leurs médias sociaux : existent-ils, ont-ils des adeptes, s’agit-il d’une communauté de seulement 50 membres… ? »

5. La règle d’or : si c’est trop beau pour être vrai, c’est souvent le cas. N’acceptez pas les promesses de pourcentages fixes de profit ou de doublement de votre capital

Concrètement, « Si vous voyez des pourcentages de profit garantis mentionnés dans des campagnes en ligne, comme “1 % par jour, 2 % par semaine”, vous savez que ce n’est pas vrai ; sinon tout le monde serait très riche. Il s’agit de fausses promesses. Il s’agit souvent de systèmes pyramidaux ou de systèmes de Ponzi ».

Par Laurens Bouckaert