Le banquier privé : un compagnon de route affûté pour votre société

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Pour créer et développer une entreprise, chaque entrepreneur investit du temps, de l’argent et beaucoup d’engagement personnel. Avec détermination et passion. Etape par étape, au fil des ans, des actifs sont ainsi constitués, tant au sein de son entreprise qu’à titre privé. Pour trouver les meilleures solutions d’investissement, les entrepreneurs peuvent compter sur les banquiers privés de Degroof Petercam. En partenariat avec le chef d’entreprise, nous veillons à ce qu’il puisse tirer profit en toute sérénité de son activité, explique Sabine Caudron, Head of Private Banking chez Degroof Petercam.

Comment se conçoit le rôle du banquier privé chez Degroof Petercam ?

Sabine Caudron : il est en quelque sorte le compagnon de route patrimonial d’un entrepreneur à chaque étape de sa vie, de la création de son entreprise, au développement et à la planification de sa transmission. Tout au long, nos experts l’accompagnent dans ses décisions d’allocation de ses actifs, tant au sein de l’entreprise qu’à titre privé. Ainsi, par exemple, en le conseillant sur les moyens que permet la fiscalité des sociétés de maximiser ses actifs professionnels et la façon de les réinvestir par la suite. Nous sommes le partenaire idéal pour cela pour une raison simple : nous avons une approche holistique du patrimoine et des experts ad hoc pour évaluer chaque décision en fonction de l’entreprise, de l’entrepreneur et de sa famille.

Comptables, avocats, consultants.
La plupart des entrepreneurs sont entourés de conseillers : quelle est la valeur ajoutée d’un banquier privé ?

Chaque expert a un rôle unique. Nous ne nous substituons pas à eux. En revanche, nous intervenons en synergie avec d’autres experts plus spécifiquement sur la manière dont les actifs sont construits et optimisés. En fait notre cœur de métier. Nous constatons par exemple que certains entrepreneurs préfèrent une certaine discrétion sur leur patrimoine privé et n’en parlent pas à leur comptable de la même façon qu’avec nous. Par notre position de confiance, nous jouons un rôle de conseiller et pouvons également aborder des sujets difficiles. En fait plus qu’un capital, c’est aussi leur histoire patrimoniale que nous confient nos clients.

Quelle expertise est propre au banquier privé ?

Avec leur longue expérience, nos banquiers privés possèdent cette capacité d’aborder avec leur client bon nombre de questions patrimoniales parfois d’une grande complexité et d’élaborer des pistes de réflexion d’investissement appropriées. Ils sont à même de parler tant à l’entrepreneur qu’ à ses enfants ou ses associés. Bien entendu, ils ont une vue affûtée sur l’évolution des marchés boursiers.

Nos banquiers privés peuvent naturellement compter sur l’expertise de départements spécialisés au sein de Degroof Petercam, e.a. en matière de crédit ou de transmission successorale. Avec nos spécialistes du Corporate Finance, nous pouvons aussi faire une évaluation de leur entreprise, chercher des placements privés ou un acquéreur en cas dans le cadre d’un processus de cession.

Comment les solutions financières de Degroof Petercam font-elles la différence ?

Comme évoqué, au sein de notre maison d’investissement, depuis 1871, nous mettons à disposition de nos clients chefs d’entreprise un large éventail de solutions dédiées, telles que les fonds revenus définitivement taxés (RDT), fiscalement optimisés pour les bénéfices dégagés au sein de certaines entreprises. En Belgique, nous sommes également l’un des rares fournisseurs de plans d’options sur actions. Nous avons également développé une large expertise dans la sélection et la gestion de fonds de Private
Equity. Mais nous avons désormais beaucoup à offrir au-delà de nos frontières. Grâce à notre récent ancrage avec Indosuez Wealth Management, nos clients ont désormais accès à son réseau international mais aussi aux larges capacités de financement de sa maison mère, le groupe Crédit Agricole. Grâce à l’expertise combinée des deux maisons, nous pouvons aller encore plus loin dans l’expertise et en faire bénéficier nos clients entrepreneurs et privés.

> Découvrez ici comment nous pouvons vous aider à tirer le meilleur parti patrimonial de votre entreprise.

Éditeur responsable : Banque Degroof Petercam SA, rue de l’Industrie 44, 1040 Bruxelles I TVA : BE 0403.212.172 (RPM Bruxelles) – FSMA 040460 A. I Octobre 2024