Accompagnement patrimonial, expertise & innovation : la combinaison gagnante de l’assurance vie luxembourgeoise
Face à une clientèle patrimoniale aux exigences accrues, tant en matière de transmission de patrimoine que d’innovation, certaines compagnies d’assurance vie patrimoniale tirent leur épingle du jeu, parmi lesquelles WEALINS.
La compagnie basée au Grand-Duché de Luxembourg et qui propose des solutions innovantes d’assurance vie permet, grâce à son offre de produits et de services et à son accompagnement patrimonial, d’apporter une réponse concrète et adaptée aux attentes de cette clientèle.
L’accompagnement patrimonial : une préoccupation majeure
La clientèle patrimoniale est actuellement de plus en plus mobile à l’international et ce pour divers motifs : de la simple volonté de s’expatrier pour raisons professionnelles, à celle de fuir une instabilité politique. Citons à titre d’exemple, la clientèle patrimoniale française qui cherche actuellement à s’installer à l’étranger et où la Belgique semble une destination de choix. Force est de constater que les situations patrimoniales se révèlent dorénavant de plus en plus complexes et l’accompagnement et l’expertise deviennent incontournables.
La compagnie WEALINS, active sur 9 marchés européens, dispose d’une solide et longue expertise en protection, gestion et transmission de patrimoine et maitrise les environnements réglementaires et fiscaux sur plusieurs marchés européens. En s’appuyant sur ces atouts, elle est en mesure d’adapter le contrat et d’accompagner la clientèle au fil de l’évolution de sa situation professionnelle et personnelle.
Cette proximité vis-à-vis des partenaires et de leurs clients est stratégique au sein de la compagnie luxembourgeoise qui privilégie au quotidien une approche « Human-to-Human ». Ce qui différencie WEALINS de ses principaux concurrents est son ADN 100% luxembourgeois. Avec un actionnaire tel que le Groupe Foyer, acteur majeur du paysage assurantiel luxembourgeois, centenaire et avec un ratio de solvabilité supérieur à 200%, cela a tendance à rassurer les potentiels investisseurs. En effet, ce caractère familial, synonyme de solidité, stabilité et additionné à une vision à long terme se montre en parfaite adéquation avec les attentes et objectifs de la clientèle patrimoniale.
L’expertise : élément clé de la gestion de patrimoine
Excellence et esprit entrepreneurial sont ancrés dans la culture WEALINS. De ce fait, la compagnie peut capitaliser sur le savoir-faire de ses 140 collaborateurs, experts dans de multiples domaines : juridiques, fiscaux, ou encore investissements dans des actifs complexes. Ils disposent d’une fine compréhension des spécificités propres à chacun des marchés sur lesquels la compagnie est active et plus particulièrement en Belgique. La planification patrimoniale est aussi au cœur du contrat d’assurance-vie qui par définition a pour objectif de protéger et transmettre son patrimoine. Alors que la transmission de patrimoine intergénérationnelle est une des principales préoccupations à l’heure actuelle, les équipes d’ingénierie patrimoniale de WEALINS sont en mesure d’anticiper et d’appréhender les aspirations patrimoniales de la clientèle (U)HNWI.
Sur le marché belge, la compagnie luxembourgeoise propose une gamme de produits permettant de répondre aux attentes d’une clientèle diversifiée et dont les attentes et objectifs patrimoniaux peuvent être différents. Le contrat d’assurance vie luxembourgeois tel que proposé par WEALINS (N. B. Wealins Life Belgium) offre la possibilité par exemple d’accéder à une large gamme d’actifs financiers innovants et sophistiqués, y compris la possibilité d’investir en Private Equity. WEALINS dispose ainsi d’une équipe spécialisée dans l’analyse de l’éligibilité de chaque actif, coté ou non-coté en tenant compte de la situation propre à chaque client. Elle a également développé le produit ePlatinum, un produit d’assurance-placement de la branche 23 qui donne accès à des fonds de très grande qualité, avec une tarification “all-in”.
A l’écoute du marché, la compagnie est résolument engagée à construire l’assurance vie de demain. La Responsabilité Sociétale des Entreprises est devenue ces dernières années un enjeu stratégique majeur, marqué par une prise de conscience des compagnies d’assurance, des partenaires et des clients de donner un sens aux investissements et de créer de l’impact positif sur la société. C’est dans ce contexte que WEALINS a développé WE-Impact, un contrat d’assurance vie en unité de compte offrant une expérience client dématérialisée et la possibilité d’investir exclusivement dans des fonds durables qui sont en ligne avec sa propre stratégie de développement durable, axée sur les Objectifs de Développement Durable des Nations Unies (ODD). Reflet de son engagement en faveur d’un avenir durable, WEALINS est membre de « Impact Finance Belgium* » (*organisation indépendante et sans but lucratif avec pour objectif est de mobiliser davantage d’investissements, de capitaux et de financements axés sur l’impact afin d’amorcer et d’accélérer les solutions répondant aux besoins des personnes et de la planète).
L’innovation : principal défi de l’assurance de demain
En misant sur une démarche « centricité-client » et sur la collaboration entre les experts WEALINS, les partenaires et des spécialistes en UX design, la compagnie a élaboré une offre digitale répondant aux attentes des partenaires et du client final et qui est reconnue à l’heure actuelle comme l’une des meilleures du marché de l’assurance vie luxembourgeoise. Sa plateforme e-Wealins ainsi que la possibilité de souscrire et de réaliser l’ensemble des opérations de manière digitale combinent plusieurs avantages, notamment plus de flexibilité et de réactivité dans l’accès et l’échange d’information.
Consciente des enjeux d’aujourd’hui et de demain qui bouleversent le secteur de l’assurance vie patrimoniale, la compagnie luxembourgeoise a la volonté de consolider encore davantage sa position d’acteur de référence en s’appuyant sur son approche unique du “Wealth Insurance as a Service”. Forte d’une vision à long terme, elle travaille actuellement sur de nouveaux projets et développements, afin de construire dès aujourd’hui l’assurance vie patrimoniale de demain.
Pour en savoir plus sur WEALINS et son accompagnement patrimonial, contactez les experts marché belge :
• Sophie LHERMEROUT, Head of Sales France, Belgium & Luxembourg (sophie.lhermerout@wealins.com)
• Tanguy MOREL DE WESTGAVER, Country Manager Belgium (tanguy.morel@wealins.com)
• Philippe DEPREZ, Sales Manager (philippe.deprez@wealins.com)
• James NYS, Country Manager Belgium (james.nys@wealins.com)