Investir durable? Le meilleur bon plan

Une plus-value financière: voilà ce qu’un investisseur attend d’un produit financier. C’est logique, mais il n’y a pas de raison de s’y limiter. Chez MeDirect, près de sept clients sur dix indiquent que pour eux, la durabilité représente aussi une plus-value importante lorsqu’ils font leur choix. Les produits qui portent leurs fruits sur tous les fronts et qui offrent un avantage tant à l’investisseur qu’à l’être humain et à l’environnement sont de plus en plus recherchés. MeDirect répond à cette demande avec son nouveau plan d’investissement durable “Durable MeGreen”.

La durabilité est un thème tellement actuel qu’elle sert parfois d’argument de façade, sans véritable signification. La banque de fonds belge MeDirect, pour qui la durabilité n’est pas un vain mot, n’a pas ménagé ses efforts pour développer son nouveau plan d’investissement durable, “Durable MeGreen”. NN Investment Partners, qui a plus de 20 ans d’expérience dans l’application des critères de durabilité aux stratégies d’investissement, a contribué au développement du portefeuille. Le résultat est un panier diversifié de fonds qui répondent à des critères stricts en matière d’environnement, de société et de bonne gouvernance.

La même chose, mais autrement

Les fonds durables sont pareils aux fonds traditionnels dans le sens où ils investissent dans des classes d’actifs comme les actions et les obligations. Ils poursuivent aussi le même objectif en visant une plus-value financière. L’investissement durable n’est pas réservé aux altruistes.

Les fonds durables se distinguent en prêtant une attention accrue aux aspects sociaux, écologiques et sociétaux. Les gestionnaires de tels fonds ne se limitent pas aux critères financiers et sélectionnent des pays et des entreprises qui contribuent de manière positive à faire la différence pour la société, l’environnement et le monde dans lequel nous vivons. En investissant durable, vous récompensez les entreprises qui poursuivent une politique éthiquement responsable.

Triés sur le volet

Ce que les fonds du plan d’investissement “Durable MeGreen” ne contiennent pas: des entreprises aux activités et au comportement controversés. Pensons à la production de tabac, à l’exploitation charbonnière, à l’industrie de l’armement et aux entreprises qui ne respectent pas les droits humains.

Ce qu’ils contiennent? Les gestionnaires examinent des critères positifs tels que l’environnement, la société et la bonne gouvernance. Ils tiennent compte des efforts que les entreprises fournissent pour réduire leurs émissions de CO2, de la qualité des conditions de travail et de la transparence avec laquelle elles communiquent avec le monde extérieur. En fonction de cette analyse, chaque entreprise reçoit un score ESG (pour “critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance”). Une entreprise qui obtient un score inférieur à la moyenne sur le plan de la durabilité est exclue.

Les obligations reprises dans les fonds du plan d’investissement sont généralement des “green bonds” qui financent les projets verts des autorités publiques ou des entreprises: énergies renouvelables, eaux pures, transports en commun verts… Les obligations d’entreprises durables sont soumises aux mêmes critères d’exclusion que les actions. Pour les obligations souveraines, il est tenu compte de la note de risque par pays.

L’ambition récompensée

D’autres valeurs bien représentées dans les fonds du plan “Durable MeGreen” sont les entreprises qui affichent encore un score moyen en termes de durabilité mais qui ont entamé un mouvement de rattrapage. Ici, l’effet de levier est double: les entreprises ambitieuses bénéficient d’un coup de pouce pour réaliser leur rêve de durabilité, et l’investisseur durable y trouve son compte. Une étude scientifique de NN Investment Partners et de l’université de Maastricht montre qu’à la longue, les entreprises “moyennes” qui effectuent un mouvement de rattrapage affichent une meilleure performance boursière que les entreprises qui, aujourd’hui, présentent déjà un score de durabilité élevé.

Un vrai plan

Avec son offre large de quelque 500 fonds d’investissement, MeDirect propose depuis le débutune vaste sélection de fonds durables émis par plusieurs maisons de fonds renommées. Où se situe la nouveauté? “Durable MeGreen” offre – et c’est une première – la possibilité d’investir en une seule fois dans un panier diversifié de fonds durables.

Il s’agit d’un portefeuille bien diversifié qui répond à des thèmes sociétaux très actuels. Les gestionnaires réagissent de manière dynamique aux circonstances de marché et ajustent constamment le portefeuille selon des critères financiers et durables.

Le rendement ne doit pas nécessairement pâtir du choix que l’on fait pour la durabilité. Les entreprises qui ont une approche respectueuse de l’homme et de l’environnement sont souvent les gagnantes à long terme. Et en s’attachant à la bonne gouvernance, “Durable MeGreen” évite également les mauvaises surprises dans le portefeuille. Bref: une approche durable peut représenter une source de rendement supplémentaire.