Les entrepreneurs comptent sur leur Private Banker

03/09/15 à 07:00 - Mise à jour à 02/09/15 à 13:54

Source: Trends-Tendances

De plus en plus d'entrepreneurs font appel à un Private Banker. Ils sont en effet beaucoup trop occupés pour assurer eux-mêmes le suivi de leurs finances et ils ne disposent pas toujours des connaissances requises. En outre, un bon banquier privé connait les défis que doivent relever les entrepreneurs, la manière dont ils peuvent gérer au mieux leur patrimoine et comment il est possible de sécuriser leur avenir financier. Tout cela n'est possible qu'en étroite concertation avec l'entrepreneur lui-même et son Business Banker, ainsi qu'avec des juristes et fiscalistes.

Les entrepreneurs comptent sur leur Private Banker

© Getty Images/Caiaimage

Les Private Bankers de Belfius sont des professionnels expérimentés, comme leurs clients, les entrepreneurs. Filip De Nil, Head of Marketing Private Banking & Investments : " Tous nos Private Bankers sont certifiés après un cycle de cours intensifs sur de nombreux sujets. Pour cette formation, nous faisons appel à des conférenciers internes et externes, parmi lesquels figurent des avocats, des conseillers fiscaux et d'autres spécialistes ".

Filip De Nil, Head of Marketing Belfius Private Banking & Investments.

Filip De Nil, Head of Marketing Belfius Private Banking & Investments. © Jerry De Brie

" Chaque trimestre, les Private Bankers reçoivent également des mises à jour sur des sujets macroéconomiques, financiers, juridiques et fiscaux. Ils sont donc formés de façon optimale pour guider de manière professionnelle les entrepreneurs dans la gestion et la planification de leur patrimoine. Cela concerne par exemple la planification financière d'un revenu adéquat après la pension ou après le transfert de l'entreprise ".

Gestion de patrimoine indépendante

Pour la gestion des portefeuilles de placement, Belfius collabore exclusivement avec un partenaire indépendant, Candriam, la filiale européenne de l'assureur-vie américain New York Life. Celui-ci bénéficie du rating financier le plus élevé des agences de notation et est le plus grand gestionnaire d'actifs indépendant en Belgique.

Koen Maes, Head of Asset Allocation bij Candriam.

Koen Maes, Head of Asset Allocation bij Candriam. © Jerry De Brie

" Nous basons nos conseils et nos décisions sur trois analyses complémentaires, avec une attention particulière pour la gestion des risques ", déclare Koen Maes, Head of Asset Allocation chez Candriam. " Il y a l'analyse fondamentale qui examine les tendances macro-économiques et l'évolution des bénéfices des entreprises. L'analyse quantitative détermine, sur la base d'un modèle mathématique, les classes d'actifs et les régions les plus intéressantes. Et enfin l'analyse technique identifie les marchés ayant la meilleure dynamique et la tendance la plus claire ".

Avec Belfius Direct Private, les entrepreneurs qui veulent investir eux-mêmes (une partie de) leur patrimoine peuvent compter sur les conseils des Private Traders et l'exécution des ordres par téléphone.

Planification financière et successorale

Outre la gestion du portefeuille de placement, il est essentiel d'assurer le maintien de revenus suffisants, même si un ou plusieurs enfants assure(nt) la relève dans l'entreprise. Les entrepreneurs sous-estiment parfois l'impact de l'entreprise sur leurs revenus personnels et donc aussi le risque qu'ils doivent demander de l'argent à leurs enfants. Grâce à une planification financière prudente au cours de la carrière, les entrepreneurs peuvent profiter tranquillement de leur patrimoine privé par la suite, également à la pension.

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Nos Private Bankers sont formés de façon optimale pour guider de manière professionnelle les entrepreneurs dans la gestion et la planification de leur patrimoine.

Questions des entrepreneurs

Les entrepreneurs se posent des questions typiques, tant sur les placements que sur la planification financière et successorale :

· Quelle est ma situation financière actuelle et future ?

· Comment puis-je convertir au mieux les bénéfices de l'entreprise en patrimoine privé?

· Comment gérer mon portefeuille en période de faibles taux d'intérêt ?

· Qu'adviendra-t-il de mon (notre) patrimoine à mon décès ?

· Comment puis-je mettre en place une charte familiale dans le cadre de la reprise de l'entreprise ?

· Dois-je choisir le rendement ou la sécurité pour mes placements?

· Dois-je investir via une société immobilière ou non ?

Belfius : Accessible, disponible et impliqué

Belfius est la seule grande banque belge où les 251 Private Bankers habitent et travaillent à proximité de leurs clients. Ils ont ainsi un point de contact unique dans l'une des 700 agences Belfius en Wallonie, Bruxelles et Flandre, ou à leur domicile. Que ce soit pour des questions concernant leur portefeuille de placement ou les droits de succession, mais aussi la perte d'une carte de paiement par exemple.

Les entrepreneurs comptent sur leur Private Banker

Michel Golard est Private Banker certifié chez Belfius depuis 2007. Il travaille entre Namur et Louvain-la-Neuve, une région où sont implantés de nombreux travailleurs indépendants et entrepreneurs. " Etant donné que je vis dans la région, je peux apprendre à bien connaître mes clients et évaluer correctement leur besoin d'accompagnement financier. J'ai parfois des questions d'entrepreneurs qui exigent une réponse plus large que ce que le client imagine. Parce qu'elles nécessitent une réflexion fiscale et juridique. Et souvent l'intervention d'un expert d'un département spécialisé à Bruxelles. Mais beaucoup d'entrepreneurs utilisent aussi le site web de Belfius et l'application pour smartphones ou tablettes. Ils peuvent y suivre tous leurs comptes, leurs prêts et obtenir d'autres informations utiles ", explique Michel Golard.

Private Banking et Private Wealth Management

Belfius Private Banking compte pas moins de 190 ans d'expérience en Belgique et gère 32 milliards d'euros pour plus de 60 000 clients. Belfius fait ainsi partie du Top 3 dans notre pays et offre aux patrimoines de plus de 500 000 euros une large gamme de services. Pour les clients qui désirent une forme particulière de discrétion et de confidentialité, Belfius fournit également des services de Private Wealth Management dans l'un des bureaux régionaux ou au siège à Bruxelles.

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